Нова страница 8

Идентифициране на клиенти - действия, предприети от служителя банка, за да се провери на капацитета и / или правоспособност на клиента и неговите членове.

Днес, банкови надзорни органи по целия свят се стремят да гарантират, че банките имат такива системи за мониторинг, които да им позволяват да имат пълна информация за своите клиенти. В противен случай, банката е по-изложени на рискове, които могат да доведат до значително влошаване на позицията си на пазара на финансови услуги. От особено значение процедура за идентифициране на клиенти, придобити в контекста на мерките за противодействие на легализацията на облагите от престъпления и финансирането на тероризма.

Идентификация на клиентите е основен елемент от програмата за вътрешен контрол, че е необходимо да има на банките, за да защитят особено срещу такива банковите рискове, като правен риск, операционен риск, риск за държавата, репутацията на риска и стратегическо риск до известна степен. Също така е необходимо, за да изпълни законовите изисквания за борба с прането на пари и да действа като предпоставка за идентифициране на притежателите на банкови сметки, които могат да бъдат свързани с финансирането на тероризма.

Организациите, участващи в сделки с финансови средства или друго имущество са длъжни да идентифицират лицето, което се обслужва от организацията извършване на сделки с пари в брой или други активи (клиент) и да зададете необходимата информация.

Идентификация не се отнася до публичните власти на България и органите на държавната власт на субектите на България.