На противодействие на легализация на приходите - бележка, Сити Инвест Банк
Основни понятия и определения
Банка - Затворен Акционерно дружество "Сити Инвест Банк";
Клиент - физическо лице (включително отделния предприемач и лице, ангажирани в законодателството на частна практика България) или юридическо лице (включително кредитни институции) се намира или приема работил в Банката, както и тези, които кандидатстват за Банката за операции един символ, включително операции без откриване на банкова сметка (депозит);
Ползващо се лице - физическо лице, което в крайна сметка, пряко или косвено (чрез трети лица) притежава (има преобладаващо участие на повече от 25 на сто от капитала) от страна на клиента - юридическо лице или е в състояние да контролира действията на клиента;
Бенефициент - човек не участва в операцията, но в полза на които клиентът действа, включително въз основа на договора за представителство, договор за представителство, комисионна и доверително управление в провеждането на банкови операции и други сделки;
Клиент представител (представител) - човекът, който извършва сделки и / или сделки с финансови средства или други активи от името на Клиента, чиито правомощия са потвърдени от пълномощно, договор, закон или акт на оторизиран държавен орган или орган на местна власт, включително и на лицето, което дадени правомощия за отваряне / затваряне на поръчки на банкови сметки (депозити), използвайки дистанционно банкиране технологии;
Идентификация - набор от мерки за установяване на някои законодателни актове на Република България и вътрешните правила на Банката на информация за клиенти, техните представители, действителни собственици, действителни собственици, за да потвърди автентичността на тази информация с помощта на оригинални документи и (или), надлежно заверени копия;
Блокиране (замразяване) непарични или не-документални ценни книжа - забрана за извършване на операции с пари или ценни книжа, принадлежащи на организацията или лицето, изброени лицата, по отношение на които са налице доказателства за участието им в екстремистки дейности или тероризъм, или организация, или физическо лице, което не е включено в списъка по-горе, но за които има основателни причини да се съмнява, тяхното участие в терористична дейност ( та, включително финансирането на тероризма).
1. Клиентите са длъжни да:
Да предостави на Банката, необходимата информация за банката, за да отговарят на изискванията на Закона № 115-FZ, включително информация, необходима за идентифициране на клиента, неговите представители, бенефициентите и действителните собственици. Освен това, в съответствие с тази норма, Клиентът трябва да бъде на търсенето на банкови документи, които са в основата на операциите.
Идентификация 2. Клиент
2.1. Когато се кандидатства за поддръжка и обслужване на клиентите, Банката идентифицира клиента, представител на клиента и (или) на бенефициента.
При определяне на Банката определя следната информация:
Друга информация, която се определя по отношение на юридически лица, законодателят смята, че:
- информация, за да се установи, предназначени естеството на бизнеса и клиентите отношения с Банката, както и за финансови и бизнес услуги, финансовото състояние и бизнес репутация на клиента;
- информация за действителните собственици, със създаването, по отношение на тях данни, необходими за идентифициране на индивида.
Ако получателят не е идентифициран, Банката може да разпознае притежател на едноличен орган на изпълнителната власт на клиента.
За целите на идентификацията на клиента, на клиента представител, идентифициране на бенефициента и действителните собственици на клиента предоставя на Клиента профил автономни профил на клиента физическото лице на банка, представител на клиента, отделен търговец (в един файл) и, ако клиентът има бенефициент, Въпросника на бенефициента ( отделно: LE PL SP) ...
2.2. Банката актуализира информация на клиента, представители на клиентите, действителни собственици и бенефициери най-малко веднъж годишно. и в случай на съмнение относно истинността и точността на информацията, получена по-рано - в срок от седем работни дни след датата на такива съмнения.
Идентифициране на клиента - физическо лице, представител на клиента, на бенефициента и притежателя не се извършва:
- върху дейността на Банката, получават от клиентите - плащанията от физически лица. ако сумата не надвишава 15 000 рубли или сумата в чуждестранна валута, еквивалентен на 15 000 рубли.
- изпълнението на отделните сделки за покупка или продажба на чужда валута в размер не повече от 15 хиляди рубли, или не повече от сумата в чуждестранна валута еквивалент на 15 000 рубли.
- изпълнението на банката, включително участието на агенти за банкови плащания, парични преводи, без откриване на сметка. включително електронни пари, ако сумата на превода не надвишава 15 000 рубли или сумата в чуждестранна валута, еквивалентен на 15 000 рубли.
Въпреки наличието на посочените по-горе основания за идентификация на неизпълнение, банката ще бъдат задължени да ги похарчи в случаите, когато има съмнения за банков служител, че тези операции се извършват с цел узаконяване (изпиране) на облагите от престъпления или финансиране на тероризъм.
3. прекратяване на работата на клиенти
Банка спира сделка на клиента. с изключение на операциите, за да влязат средства, прехвърлени по сметката на физическо или юридическо лице, за два работни дни от деня на поръчката на клиента за неговото прилагане трябва да се извърши, ако най-малко една от страните в транзакцията е организация или физическо лице в за които се прилагат мерки за замразяване (блокиране) на пари или друго имущество, или юридическо лице, пряко или косвено притежава или контролира от такава организация или физическо лице, или физически или юридическо лице, което действа от името или по указание на такава организация или лице.
След две-дневен период на спряно действието може да се извършва по обичайния начин банката само в липсата на индикации по отношение на сделката от Rosfinmonitoring.
4. Отказът на сключване на договора банкова сметка (депозит) от. Прекратяване на договора банкова сметка (депозит) от.
4.1. Банка е забранено да влизат в договорни отношения на банкова сметка (депозит) с клиента, в случай на неизпълнение от страна на клиента, клиентът представител на документите, необходими за идентифициране на клиента, представител на клиента.
4.2. Банка не може да открива сметки (депозити) на физически лица без личен наличие на откриване на сметката (депозит) или негов представител.
4.3. Банката е забранено да се открие и поддържа сметки (депозити) за анонимни собственици, което е, без предоставяне на отворени сметки (депозити) физическо или юридическо лице, на документите, необходими за неговото идентифициране, както и да открие и поддържа сметки (депозити) на собствениците, като се използват фиктивни имена (псевдоними ).
4.4. Банката има право да откаже да сключи договор за физическо или юридическо лице банкова сметка (депозит) в случай на съмнение, че целта на подписване на договора е изпълнението на целите на парични транзакции (изпиране) на облагите от престъпления или финансиране на тероризъм;
4.5. Банката има право да прекрати договора банкова сметка (депозит) с клиента на в случай на приемане на една календарна година и още две решения да откаже изпълнението на поръчките на клиентите при извършване на операции в съответствие с параграф 5 от настоящия бележка.
4.6. Банката има право по време на самоличността на клиента, представител на клиента, бенефициентът ползващо се лице, актуализиране на информация за тях, за да поиска представянето от страна на клиента, представител на клиента, както и да получи от клиента, на клиента представителни документи за самоличност, основателки на документи, документи за държавна регистрация на юридическото лице (отделен търговец) ,
5. Липса при изпълнението на поръчки на клиенти
Банката има право да откаже да изпълни поръчките на клиенти на сделки. с изключение на операциите, за да влязат средства, прехвърлени по сметка на физическото или юридическото лице, за които няма документи, необходими за записване на информация в съответствие с разпоредбите на Закона № 115-FZ и ако служителите на банката подозират, че операция се извършва с цел да се узаконят (изпиране) изпиране или финансиране на тероризъм.
Моля, имайте предвид, че действията на банката, за да спрат дейността си, в съответствие с параграф 3 от настоящия меморандум, и отказ за извършване на операции в съответствие с параграф 5 от настоящия бележка, не доведе до гражданска отговорност на Банката.