На отдела за финансов мониторинг - Анализ на батерията - Almazergienbank - Обща

За Министерството на финансов мониторинг

Задачи и функции на финансовия monitornga.

Разделяне на банката, която се занимава с наблюдение и събиране на информация за изучаване на настоящите финансови процеси, вземат решения за пране на пари, предотвратяването на такива действия на национално равнище. С други думи, Службата за финансов мониторинг следи оборота на средства по сметките и да се предотврати узаконяването на пари за финансиране на терористични и престъпни групи.

Легализация (или изпиране) на пари - това е даване на незаконни приходи (от продажбата на наркотици, оръжия, "защита ракета" и така нататък.), Правен статут и крие източника на приходите си. Този термин е за дълго време в САЩ, където престъпниците са започнали перални мрежа от незаконни пари и след това да получават доходи ", твърди, че е" за пране, като по този начин "за изпиране на мръсни пари".

Сега този процес е глобализиран, и всеки ден по целия свят чрез сметки на банки "изпрани" милиарди долари. Схеми за "промиване разстояние" има много. Най-прост и достъпен начин - е да се отвори банков депозит (една или повече), като към нейната "мръсни" пари в брой или безкасово (вече частично "изпрани" пари), а след това близо и да получите "чисти" пари. Затова банките са толкова тясно обърнат внимание на този процес.

В този процес, всяка участваща служител на Банката, включително Касиери, мениджъри и така нататък.

Отдел финансов мониторинг представя на борда на директорите на банковата организация. Той работи за премахване на рамките на ниво на нарушението и да не развалят репутацията на търговското предприятие. Ръководителят на този отдел, дори има достъп до всички данни на Висшето ръководство.

По този начин, проверка и контрол на финансовите услуги за мониторинг на всички банкови документи, както и за обяснение на неясната ситуация това може да се отнася към някоя от персонала.

Финансовата служба за наблюдение на банката изпълнява няколко важни функции:

- Той гарантира безопасността на институцията.

- Монитори вътрешни и външни операции въз основа на ежедневната отчетност.

- Извършва операции за регистрация.

- Провежда старание въпросник за участие в престъпни или терористични организации, тя определя от страна на финансовите транзакции.

- Той създава "черен списък" на клиентите, които са заподозрени в незаконно разпространение на пари.

- За предотвратяване на възможните престъпления.

- Тя следи спазването на установените изисквания на закони и разпоредби, по-специално, от Федералния закон №115.

- Проверки на документите, удостоверяващи законността на операциите и пари в брой.

- Тя си взаимодейства с FSFM на Русия.

- Провежда обучение на банкови служители на bezopasnosti.chislennost

Катедра Задачи финансов мониторинг

1. Предотвратяване и разкриване на злоупотреба с работниците и служителите в предприятието

2. разследването на фактите (или съмнение за наличието им) финансови загуби, свързани с бизнеса злонамерено или груба небрежност на служителите на предприятието

3. Изпълнение на наказанията

Основните инструменти за защита от насилие:

1. развитието и промяната на правилата и вземането на решения, изпълнението и счетоводство

2. Формиране на корпоративната култура, за борба с измамите

3. Редовни проверки (без постоянното участие в текущата работа на другите звена)

4. обективно разследване на загубата и доставката на информация за извършителите и да ги накаже за целевите групи на служители

Основни области на контрол и приоритетни действия по тях:

1. Закупуване на материали, строителство и услуги:

· Организиране на конкурс

· Организиране на сметката на предложения от доставчици и редовен мониторинг на условията за възлагане на обществени поръчки

· Контрол на използването на платени материали и услуги (предотвратяване на излишни разходи)

· Проучване и подобряване на организацията на преминаване на материали и да ги вземе предвид

1. Продажбата на стоки

· Поддържане на регистър на основните редовни клиенти и проследяване на работата с променящите се условия

· Проверка на валидността и последователност на високи отстъпки за последната пратка

· Организация на ток (досъдебното) работи върху вземания на търсенето (планира да изпрати писма с предложение за погасяване на дълг, тестови разговори, изпращане на писма до връчването на банката на контрагента - Съпоставяне на факторинг)

· Изследването и усъвършенстването на счетоводството на полуготови и готови продукти

· Контрол Timing празен полуготови и готови продукти

· Контрол на използването на заявените и платени за материали и оборудване (за предотвратяване на излишни разходи)

4. Корпоративна култура

· Развитие на политиката на предприятието по отношение на измамите и да го приведе към персонала и изпълнители