отказ на банката за откриване на сметка

На тази страница:

В България има повече от 600 банкови институции, всяка от които обикновено се обявява възможност за откриване и поддържане на разплащателна сметка за дружеството или предприемач. За да се подпише споразумението за представителите за уреждане и касови услуги на бизнеса трябва да събере значително количество документи, много от които се нуждаят от нотариална заверка, и прекарват значителна част от времето.

Неприятна изненада за търговско дружество, може да бъде отрицателно решение от страна на Банката, отрече потенциален клиент в откриването на разплащателна сметка - колкото повече, така че финансовите институции не обяви причините и основанията за отказ. Статистиката сочи, че през миналата година броят на отхвърлените молби за откриване на сметки в големи кредитни институции в размер на не по-малко от 13-15%.

Недоволните банката?

Предизвиква отрицателно решение за откриване на сметка или IP LLC, доста. Влошили ситуацията препоръките на централната банка, които призоваха за по-предпазлив подход за привличане на нови корпоративни клиенти.

Така че, може да се считат за основните мотиви за отказ в банковите услуги:

Bad избор на директора на компанията

Често един и същи човек да служи за официалния лидер на няколко организации.

Ако проверката на документите, представени от Службата за сигурност на банката разкри, че основател или бизнес длъжност на изпълнителен директор в повече от три компании - факт, абсолютно да доведе до отказ за регистрация по текущата сметка.

Имайте предвид, че ако само основател на компанията в същото време се посочва в документите, като директор и главен счетоводител, банката може да откаже да си отворите сметка.

Заключение: никакви съмнения по отношение на определянето на бъдещите корпоративен клиент банкови третира като възможни измами и отказва да се такива кандидати за откриване на сметка.

Документи на организацията или ПР

Като се има предвид въпроса за откриване на разплащателна сметка, банковият управител е длъжен да провери внимателно всички кандидата в списъка на хартия. И най-малкото Петното в учредителните документи, размита печат (или липсата на такава), правилно съставен или незаверени пълномощно да представлява заявителя - всяко от тези заболявания може да се превърне в официална основа за отрицателно решение.

Важно! Банките могат да наложат специфични изисквания към основните изисквания на данъкоплатеца копия от документи - включително предаването на сканирани изображения. За да се предотврати получаването на неуспех, е по-добре да се възложи на процедурата да правят копия на банкови служители, дори и ако се заплаща услугата.

Законните основания за отказ

Гражданското право допуска отказ да се сключи договор за банкови услуги, поради следните причини:

• неработоспособност или некомпетентност на индивидуална;
• присъствие блокиран по инициатива на държавни агенции разплащателни сметки в други банки;
• неспособността на банковите услуги.

Капацитет и капацитет

Правоспособността на юридическо лице, заверено от присъствието на удостоверението му за държавна регистрация и други документи основатели. Липсата на един от тях - добра причина за отказа си да банкови услуги.

Банката ясно отказва да отвори всички сметки на предприемача, ако се окаже, че IP съдебно обявени за недееспособни или е незначителна.

Арестуван банкова сметка

Ако сметката на дружеството или предприемач блокиран поради непредставяне на отчети или просрочени данъчни задължения, банката е забранено да приема заявления и откриване на нови сметки от данъкоплатците вина.

Отказът от съображения, свързани с банката

Предотвратяване на откриването на разплащателни сметки са обстоятелствата, свързани с много финансовата институция. Тя може да бъде:

• наложи санкции регулатор, забранява на банките да привличат нови корпоративни клиенти;
• банката няма технически и човешки капацитет за предоставяне на сервизни профили;
• в лицензията на банката не разполага с разрешение за отваряне и поддържане на разплащателни сметки и IP LLC.

Подозренията на банката и споровете в случай на неуспех

Отказ да се регистрира по банкова сметка за неявните причините може да е свързана с факта, че финансовата институция се стреми да "играят на сигурно" и да се предотврати нарушаване на федерално законодателство по отношение на борбата с корупцията и прането на пари незаконно. Съмнение за незаконни действия или LLC IP може да предизвика следните фактори:

• LLC разрешено фонд се формира в минимално количество, и който не е посочен в регистрацията;
• Бизнес предприятие, първоначално отрече откриването на банкови сметки или сметки са затворени по инициатива на финансовите институции;
• организация, включена в списъка на дружествата, които насърчават тероризма и екстремизма;
• в продължение на дълъг период от време не представлява LLC счетоводни и данъчно отчитане в данъчните власти или доставя нулеви отчети.

Ако банката, проверява бъдещето на клиента, ще намерите един или повече признаци на ненадеждност LLC или IP, той има право да откаже да открие разплащателна сметка.

На свой ред, на собственика или управителя на фирмата има право да оспори в решението съдебните процедури на банката си и да се направи на финансовата институция да сключи договор банкиране.

Въпреки това, с двойна неясна формулировка в закона 115-FZ и липсата на ясни правила, които позволяват на забрана за откриване на банкова сметка, позволи съдилища да вземат решение в полза на банките, които отказват да сетълмент услуги без конкретни причини.