Какво да правите, ако банковата сметка е блокиран

Какво да правите, ако банковата сметка е блокиран

Почти всеки пълнолетен гражданин на България днес имат сметки или банкови сметки Ан. Хората да сключат споразумение с банковата сметка за поддръжка и обслужване, защото е удобно и изгодно. На сметката обикновено се кредитират с парите от сметката се извършва плащането услуги от покупката. Оборотът на безналични плащания в България се разраства, а парите - пада. Тя се превърна в нещо обичайно.

Какво е заключването на профила

Подписването на договора с банката за услугата, клиентът се съгласява да спазвате правилата, очертани в документа. Банката се задължава да прехвърли или теглим средства по искане на клиента. offbank.ru

блокиране на акаунт - е прекратяване на банковите операции по сметката на клиента, изцяло или частично (блокиране на банкова карта, която е само за управление на профила инструмента - много по-различна процедура). В блокиране на акаунта човек няма достъп до средствата по сметката или използване на картата, или чрез банков клон или чрез интернет банкиране.

Блокирането на клиентска сметка, банката трябва да има основателна причина за това, както и по искане на гражданин да даде ясни обяснения.

Възможните причини за блокиране на сметка на физическо лице

Има блокиране причини, които са ясно определени от законодателството:

  • А решение на съда или определението съдия-изпълнител.
  • Ако анти-гражданина съдени материален характер, съдът може временно да се възползват от средствата за обезпечаване на вземането.
  • Арест за сметка на гражданите или на част от средствата могат да бъдат наложени в случай на просрочие на издръжка, глоби, заеми или погасяването на дълга към съдия-изпълнители. Това е опция, а по искане на данъчните власти, ако сте длъжник за плащане на данъци. В тези случаи, ключалката се освобождава решение на органите, на които е направена ареста по сметката.
  • Автентичността на документите, която се проведе дадена операция е под въпрос от страна на служителите на банката. Това дава основание за спиране на изпълнението на тази операция за период до 7 дни, за да се запознаят. Но това не е в действителност, сметката е заключена. offbank.ru

Наскоро, по сметката е блокиран поради причини, които са нови и изненадващо за гражданите:

  • Когато клиентът се опитва да ги изтеглиш впечатляваща сума пари. По този начин, сметката може да бъде блокиран, ако е необходимо, за да се отстранят в брой 600 000 рубли еднократни или осребряване един милион рубли или повече по време на месеца. Това се дължи на изпълнението на номера на Федералния закон 115 и е насочена към противодействие на "прането" на пари.
  • Ако има подозрителен от гледна точка на дейността на банката на, под понятието "насърчаване на тероризма", която се регулира от броя на Федералния закон отново 115. Ако поне един от участниците в една финансова транзакция (изпращача или получателя на средствата) е в списъка на заподозрените в насърчаването на терористични или екстремистки дейност, сметка ще бъде определено блокиран.

Какво става, ако сметката е заключена NAT. човек

Lock сметка - винаги изненада. Кои от вашите финансови транзакции се сторило странно служители на банката - това е невъзможно да се предскаже. Това може да е опит за печалба на пари, за да си купи кола, трансфери на роднини или приятели, събиране на вземания и много други.

Намирането на причината за блокиране на акаунта, разумно е да се действа по следните начини:

  • Ако сметката е блокиран от съдилища или съдии-изпълнители, трябва да се изпълняват всички предвидени задължения. Ако не сте съгласни с такова решение, то има право да анулира Само съда.
  • Ако сметката е блокирана по искане на данъчните органи, а след това трябва или да отговарят на изискванията на данъка или да се признае и да докаже своята случай nepravotu.V сметка локаут във връзка с броя на Федералния закон 115, което трябва да предоставят документи, потвърждаващи законността на операциите в един ред. Списъкът на документите, може да бъде много по-различна, по преценка на банката. Консултирайте се с вашия иск писмо трябва да представи доказателства за законността на източника на парите в сметката (договори за продажба на имоти, договори и т.н.).

Адвокати дават още един ценен съвет. Според закона, клиентът има право да прекрати договора с банката на техните собствени. В този случай, в края на 7-дневен срок, банката или клиентът дава парите си, или да ги прехвърля в указаната сметка на клиента (например друга банка), в случай на неизпълнение от страна на банката или несъответствие с условията, които трябва да се оплачете на CBR. Изберете друга банка, по-ориентирана към клиента, да го отворите в сметката и прехвърлянето на пари там.

Предотвратяване на банката не може, ако клиентът не е в списъка на лицата, замесени в тероризъм, екстремизъм, не се образува дело за легализиране на доходите, придобити по престъпен начин.

Много адвокати са изразили мнение, че блокирането на банковите сметки на физическо лице без съдебна заповед - незаконен акт, банката може да спре спецификата на работата, в продължение на 7 дни и да уведоми Федералната служба за финансов контрол. Всичко останало - неправомерни действия, и ако самата банка не е склонна да поправи грешките си, може да се обжалва в съда, за да помогне на гражданите отстояват правата си.