Финансовите измами, за да правят пари от нищото

Нови схеми на криминалисти финансови измами от цял ​​свят разкриват почти всяка година, легендарния Остап Бендер, практикуват много начини сравнително честен получаване на пари от населението, последователи вероятно никога няма да спре. По време на световната икономическа криза, броят на финансови измами, според прилагането на закона, се увеличава точно преди хаос, хората се опитват да спаси спестяванията си от глобалните финансови катаклизми, но в крайна сметка попадат в капана на нечестни бизнесмени.

По оценки на американски специалисти, ежегодно жертви на финансови измами са най-малко три милиона души по света, както и най-популярните от оръжията са писма, имейли и SMS-съобщения. А базираната във Великобритания организация с любопитен името на "Службата за лоялна конкуренция" сред най-често срещаните схеми за измама води фалшиви лотарии и теглене на жребий, чуждестранни лотарии, продажба на предплатени услуги, да предоставят работа у дома, както и на различни инвестиционни проекти. В по-широкия тълкуването на понятието за финансови измами включва измама, злоупотреба с доверие, фалшифициране, безналични преводи на държавни и обществени институции в парични доходи за получаване на незаконни печалби, като се крият на действителния доход и укриването на данъци, фалшифициране на сметки и решаване на платежни документи, получаване на незаконни печалби и т.н. нататък.

В България, финансови измами или финансова измама, тъй като деветдесетте години на двадесети век е неразривно свързано с концепцията за финансова пирамида Сергей Мавроди, а името, за да донесе щастие на колегите гранд механизъм, наречен МММ. В действителност, такъв механизъм е изобретен много по-рано - през 1919 г., но не и в нашата страна и в Съединените щати. За първи път е лансирана от определен Чарлз Понти, емигрант от Италия.

Чарлз основава компанията Дружеството ценните книжа и борсите продадени записи на заповед се твърди, обвързани с международни купони-отговор, който по това време са били произведени в Европа, и обеща на своите клиенти печалба в размер на 50% през следващите дни след извършване на сделката. В действителност, тези купони може да се обменя само за печати, което означава, че по своята същност са в никакъв случай не може да действа като инвестиционен инструмент. Въпреки това, хитър италиански е в състояние да организират работата си по такъв начин, че от продажбата на до двеста и петдесет хиляди долара на ден. Но той процъфтява дълго: вече през 1920 г., Понти измами са били изложени журналисти Post Magazine.

Схема Понти впоследствие води до различни интерпретации копирани испанец Мария Бранка де Сантос, пакистански Saeed Sibtul Хасан Шах, American Бернар Мадоф, китайски Ван Fen и някои криминални таланти от български произход, поради които се появяват на страната и след това изчезнали "Хопър-Инвест", "Българска Къща Селенга "," Господи, "и други.

Често измамниците работят, представлявано от персонала на всеки измислен или реалния живот банка и управляват подвеждащо по този начин не само обикновените граждани, но и професионални банкови служители.

В лапите на спекулантите лесно да накараш хората, които търсят финансиране по бизнес плана и, например, на стабилността на получените неуспехите в традиционните банки. Те са готови да предложат услугите си на консултанти, уж работи с чуждестранни кредитни институции. Тя изисква само да им позволи да коригират своя бизнес проект за такса и след това спокойно да разчита на абсолютно инвестиции от чуждестранни бизнес ангел. Но, разбира се, че след като получи парите, така наречените консултанти са на изчезване от полето на видимост жертва на.

Вместо това, бизнес план, финансов измамник може да предложи и продажба на банкова гаранция за значителна сума. Човекът, макар и малко запознат с принципите на банковата система, със сигурност знае, че банкови гаранции не се продават - тази процедура е малко по-различно от процедурата за обработка на заем.